Wetgevers in de Europese Unie hebben donderdag gestemd voor strengere beschermingen voor bitcoin- en andere cryptocurrency-overboekingen. Dit is de nieuwste aanwijzing dat toezichthouders hun greep op deze sector verscherpen.
Twee commissies van het Europees Parlement hebben partijoverschrijdende compromissen bereikt waarover gestemd zal worden. De regels zouden volgens cryptobeurs Coinbase Global Inc (COIN.O) leiden tot een toezichtregime dat innovatie beperkt.
De wereldwijde regulering van de 2,1 biljoen dollar kostende crypto-industrie is fragmentarisch. Beleidsmakers hebben harder gewerkt om ervoor te zorgen dat de sector wordt gereguleerd in lijn met de zorgen over bitcoin en zijn peer currencies.
Het voorstel, dat vorig jaar voor het eerst werd gedaan door de uitvoerende Europese Commissie, zou crypto-bedrijven zoals exchanges verplichten om informatie over degenen die betrokken zijn bij transfers te verkrijgen, te bewaren en in te dienen.
Het zou gemakkelijker zijn om verdachte transacties te melden en digitale activa te bevriezen en risicovolle transacties te ontmoedigen. Ernest Urtasun van de Spaanse Groene Partij, die hielp om de maatregel door het parlement te duwen, verklaarde dat dit het gemakkelijker zou maken om ze te identificeren en te melden.
Hoewel de Commissie had voorgesteld dat de regel zou gelden voor overmakingen van 1.000 euro (1.116 dollar of meer), heeft het partijoverschrijdende akkoord deze “de minimis”-regel geschrapt, wat betekent dat alle overmakingen eronder zouden vallen.
Urtasun verklaarde dat het verwijderen van de drempel het wetsontwerp in overeenstemming zal brengen met de regels van de wereldwijde Financial Action Task Force, die normen vaststelt voor het bestrijden van witwaspraktijken. Deze regels verplichten cryptobedrijven om informatie over transacties te verzamelen en te delen.
Een ontheffing voor overboekingen van geringe waarde is ongepast, omdat crypto-gebruikers de regels zouden kunnen omzeilen door bijna onbeperkte overboekingen te maken, stelde Urtasun. Hij wees ook op de kleine bedragen die gemoeid zijn met transfers die gekoppeld zijn aan een misdrijf.
De commissies van de wetgevers bereikten ook een akkoord over nieuwe bepalingen met betrekking tot crypto-portemonnees die eigendom zijn van individuen en niet van exchanges. Ze keurden ook de oprichting goed van een EU-lijst van niet-conforme of risicovolle dienstverleners van crypto-activa.
Paul Grewal, Coinbase’s Chief Legal Officer, verklaarde maandag in een blog dat crypto niet de beste manier was om financiële misdrijven te verbergen.
De definitieve versie van de wet zal gezamenlijk worden opgesteld door de EU-staten en het parlement. De landen zijn het er al over eens dat er geen de minimis mag zijn.
